【青岛的善林金融在哪】一张银行卡叫价逾千元背后:非法用处多 “卡”你没商量


发布时间:2020-10-22 10:50:43 阅读量:92358 作者:裕明

数据显示,2014年,浙江省涉及银行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金额达4亿元青岛的善林金融在哪。

◎每经记者 施娜 发自浙江杭州

近年来,银行卡作为一种便捷的支付工具普及率越来越高青岛的善林金融在哪。与此同时,网上倒卖银行卡的现象也日益突出,并呈现出不断蔓延的势头。

近日,《每日经济新闻》记者获悉,浙江正在就此展开专项整治,参与部门包括人行杭州中心支行、浙江省通信管理局等。

记者还了解到,除了浙江,江西、云南等地也在开展类似治理行动。

人行杭州中心支行关工作人员告诉《每日经济新闻》记者,从之前破获的案件情况分析看,大量信息表明银行卡买卖现象非常严重。这种倒卖行为通过网络进行,事实上已经很难界定地域,隐蔽性也很强,比较难以发现,至于具体情况有多严重,目前难以量化。

有律师告诉记者,因为银行卡内存储了很多个人信息,若该卡被用来从事非法活动,将给卡主带来巨大法律风险。

银行卡功能越多价格越高

据介绍,目前不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息,大肆买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户信息等相关资料,并已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”青岛的善林金融在哪。“根据银行卡的功能不同,有的银行卡价格相对便宜,如果开通网上银行、手机银行等功能,价格最高可达千元以上。”上述人行杭州中心支行工作人员介绍道。

通过网络,记者以买家身份联系了几家倒卖银行卡的卖家。普通的银行卡价格在500元~650元之间,开通网银功能的银行卡价格在800元~1200元之间。“(如果)网上银行、手机银行等全套功能开通,1200元。”A卖家表示。

而此前,这一价格还在几十元到两三百元的水平,现在银行卡的地下交易价格已经是“水涨船高”了。

对此,B卖家表示,“现在(银行)卡难开啊。”

而C卖家则表示,“我们所代办的银行卡都是无任何使用记录的新卡,并提供身份证件与银行回执;相对他们(其他卖家)来说虽然会贵一点,但我们的卡是来源清晰,只是贵在人工与风险(控制)上,可保证你的资金流通绝对安全可靠!”

此外,对于银行卡的开户行,据记者了解的情况来看,有些卖家只固定做几家银行的,有些卖家甚至可以根据购买者要求开指定银行的账户。“(我开的银行卡)支持淘宝交易,3天之内卡可以寄到你手上。”C卖家对记者表示。

买卖银行卡多有非法目的

“如你正因为生意、业务、送礼等需要接受对方给你汇钱、转账、消费时,但又不想暴露自已身份,请联系我们!”一个倒卖银行卡的卖家其QQ签名如此写道。

据悉,2014年,浙江省涉及银行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金额达4亿元,破案300多起,挽回经济损失4000多万元。

上述人行杭州中心支行工作人员表示,从这些案件情况看,有人之所以购买银行卡,主要用于转移资金,避免真实身份曝光,主要用来实施电信诈骗等违法犯罪活动,少量用来刷信用卡积分等。

为打击银行卡网上非法买卖行为,人行杭州中心支行从今年1月开始,联合浙江省通信管理局、浙江省公安厅、浙江省工商局、浙江银监局、浙江省互联网信息办公室等多个部门,开展整治银行卡网上非法买卖的专项行动,同时要求银行进一步规范银行卡申领程序,强化银行卡账户管理,进一步完善银行卡业务风险管控。

但也有持卡人(借身份证出去开卡或自己开卡转手给别人)认为,反正卖的银行卡里没钱,不会有什么问题。

对此,浙江五联律师事务所高级合伙人、杭州市律师协会金融专业委员会副主任沈宇锋律师对《每日经济新闻》记者表示,买卖银行卡这一行为本身是一种违法行为和侵权行为,不仅违反了我国相关金融法律法规,同时也侵犯了办卡人的个人隐私。

沈宇锋表示,买卖银行卡这一行为背后,牵扯着更多的非法目的,把银行卡这一特殊物品作为工具去实施违法甚至犯罪行为,例如偷税漏税、洗钱、诈骗、商业贿赂等,就会严重损害我国金融监管体系。“此外,我国银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,若该银行卡被用来从事非法活动,将给卡主带来巨大的法律风险。因此,从监管层的角度考虑,必须从源头上堵住这种买卖银行卡的违法行为。”沈宇锋说。

北京商报报道,在对“北京九叔”的采访中,北京商报记者了解到,其此次举报的问题与九鼎投资旗下的借贷宝有关。“北京九叔”指出,借贷宝违规点在于九鼎投资用PE身份玩P2P借贷宝。根据借贷宝官网信息显示,借贷宝是由国内顶级私募机构九鼎控股倾力打造的互联网社交金融平台。“去年下半年,借贷宝的公司法人悄然变更为九鼎投资董事长吴刚,这并不符合监管层的相关规定。”“北京九叔”指责道。

第九条养老保险公司开展养老保障管理业务,可以在全国范围内展业,但应当具备与展业活动相适应的客户服务能力。

第十三条 养老保险公司开展团体养老保障管理业务,应当要求团体委托人提供下列材料:

据银率网数据显示,上周共发售776款非结构性人民币理财产品,平均预期年化收益为5.23%,合计45款产品预期年化收益率超过了6%(含6%),在上周发售的非结构性人民币理财产品总量中占比达到5.8%,较月初已出现明显“改观”。

此外,有分析认为,年初债市配置需求及再配置压力比较大,而基本面不佳、政策宽松的预期下,市场仍对债市维持乐观看法。

“为什么不买保险,就不提供退票改签服务?”近日,在微博上有不少网友抱怨,本来一心想抢一张回家的火车票,谁知被“半强制”推销了一份交通意外险。而有的购票APP在订票界面上还明文规定:如果不买保险,就不能享受“优先出票”的服务。据了解,购票APP所搭售的交通意外险均作价20元/份,实为一款火车意外险,包含意外伤害保障和住院医疗保障。尽管中消协早就表示“搭售保险属于损害消费者自主选择权和公平交易权等合法权益的违法行为”,但搭售行为从未低头。记者多方了解到,类似的搭售现象不是孤例,今年有多款购票APP都有这种“搭售模式”。

记者 银行卡 浙江

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网友评论:

来自运城的网友说:评论时间:2020-10-22

不要贪快,以你的聪明,只要耐心,什么事不成,你真的争口气,羞羞这势利世界也好!回复


来自酒泉的网友说:评论时间:2020-10-22

那些想说却不敢说的话,都变成了转发,不是我不善言辞,只是不敢表达。回复


来自胶南的网友说:评论时间:2020-10-22

大多数人的努力程度之低,根本轮不到去拼天赋。说是有一个调查实验,问:如果数学不好,能不能学好计算机程序处理等东西。结果百分之七十多的人选了不能。然后一个教授就总结了这一句话。回复


来自什邡的网友说:评论时间:2020-10-22

我什么时候才能像你一样,转身就爱别人。回复


来自孟州的网友说:评论时间:2020-10-22

我独自的,独自的沈思这世界古怪:是谁吹弄著那不调谐的人道的音籁?回复


来自上虞的网友说:评论时间:2020-10-21

最痛苦的莫过于徘徊在放与不放之间的那一段。真正决心放弃了,反而,会有一种释然的感觉。回复


来自兴义的网友说:评论时间:2020-10-21

明明知道自己很受伤了,却说你不必觉得欠我什么。回复


来自赤水的网友说:评论时间:2020-10-21

如果我是女人,我将乐意与艺术家交朋友,听他谈作品,发牢骚,讲疯话。但我决不嫁给他。读艺术家的作品是享受,和艺术家一起生活却是苦难。艺术家的爱情大多以不幸结束,责任决不在女人。他心中有地狱,没有人能够引他进入天堂。回复


来自胶州的网友说:评论时间:2020-10-20

我们害怕岁月,却不知道活着是多么的可喜。我们认为生存已经没意思,许多人却正在生死之间挣扎。甚么时候,我们才肯为自己拥有的一切满怀感激?回复


来自津的网友说:评论时间:2020-10-20

有些人是注定一个人要前行一阵子的,不必眼疾心快,不必忙于羡慕他人的群体友谊。回复


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