【赫本金融】多家银行开查虚假匿名账户 年底前完成清理


发布时间:2020-11-29 22:09:04 阅读量:2871 作者:宇正

而对部分匿名账户,如果在6月30日前甚至之后都没有到柜台去核实办理,账户中的存款将如何处理?上述客服人员表示,对于这样的情况,现在还没有明确的方案出台赫本金融。

光大银行和建设银行近期都在官方网站发表关于开展存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实工作的公告,公告主要内容是对存款账户的客户身份信息真实性进行核实。

光大银行公告显示,为保障存款人合法权益、落实个人银行账户实名制,根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》(以下简称《指导意见》)要求,该行已启动存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作。

此次工作主要针对2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人身份信息进行核实,主要对存款人的姓名、身份证号码和照片等相关信息的真实性和有效性进行审核。光大银行的核实时间定为2013年1月1日~2013年6月30日。

《每日经济新闻》记者昨日以存款客户的身份拨打光大银行客服电话,相关客服人员介绍,此次核查主要是做一次信息清理,针对身份证和姓名做一个核实,主要目的是达到卡号、户名、个人存款实名制。

早在2011年底,央行就发布了《指导意见》,要求到2013年12月底,各银行业金融机构应全面完成核实工作,实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果,依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。

而对于匿名的账户以及拿别人身份证办理的卡,客服人员建议可以把钱取出来,如果办的是存折,就需要到当地柜台处理。

“咱们一代身份证号马上结束了,现在只能用18位身份证号,要进行一个新的信息核实,针对身份证过期的情况,只能找一下办理的做一个身份证确认。”客服人员说。

此外,近日有客户称原来5万元以上的存取款银行才需提供身份证原件,在这一轮核查启动后,取很小一笔钱都要出示身份证赫本金融。

昨日,针对上述说法,建行四川省分行相关人士称,这和取钱多少没太大关系,主要目的是核对客户信息真实性,只要在办业务时出示一下身份证,银行核对没问题后,以后再办理仍和原来一样。对于委托亲朋好友在银行办理业务的,只要带上账户所有人和代办人的身份证原件,银行核对无误后也照常办理。鉴于此,近期在银行办业务,建议客户最好能随身携带身份证原件。

对于央行在全国范围内掀起的这次身份信息核实旋风,央行支付结算司副司长樊爽文日前在接受采访时表示,通过组织开展存量个人银行账户身份信息真实性核实,使各金融机构及时发现并清理一批匿名、假名账户,对于从源头上遏制金融诈骗、贪污受贿、偷税漏税、洗钱等违法犯罪行为,推动社会信用体系建设、保护存款人合法权益。每经记者 张威

闫文慧:作为首个落地的互联网金融分类监管细则,保监会最新发布的《互联网保险业务监管暂行办法》,从经营条件、经营区域、信息披露、监管等方面明确了互联网保险业务的基本经营规则。同时明确了参与互联网保险业务的主体定位,应由保险机构管理负责,并将互联网保险中介纳入到保险机构范畴。

以刘壮青持股70%的华青投资为例,该公司成立于2007年7月,随后以2200万元入股骅威股份,持有骅威股份1650万股。2010年11月,骅威股份在深交所挂牌上市。与此差不多同时,东风股份筹划上市,引入PE投资方。华青投资旋即投入3亿元,持有该公司4000万股。随后不久,骅威股份公告,华青投资在短时间内分两批将1650万股限售股质押给中融信托。一位信托从业人士告诉记者,股东将上市公司股权质押融出资金以作他用的现象很普遍。一般信托公司会以该笔股权市值的三到五折为限借给对方资金,并收取8%~10%的年化利率。

近年来,我国互联网保险呈现加速发展态势,为保险业注入了活力,但也存在销售行为触及监管边界、服务体系滞后和风险管控不足等风险和问题,亟需进一步规范赫本金融。

统计显示,本周公开市场正回购到期资金只有180亿元,下周是300亿元。央行暂停正回购虽然并不会投放多少资金,但起码可以缓解机构紧张情绪。

微笑行动的一名工作人员称,该手术费需6000-7000元。

记者从中国政府网获悉,近日,国务院办公厅印发《关于促进进出口稳定增长的若干意见》(以下简称《意见》),部署进一步推动对外贸易便利化,改善营商环境,为外贸企业减负助力,促进进出口稳定增长,培育国际竞争新优势。

而作为基金收费模式的创新,浮动费率可实现管理者与投资者的利益捆绑,从而避免基金管理人“旱涝保收”和“重排名、轻收益”等情况,最大程度体现基金经理为投资者创造回报的价值。

中国人民大学财政金融学院保险系副主任 魏丽

从实际工作上来讲,主要细化重大工程项目清单,及时给金融机构提供项目的进展情况等信息,方便金融机构进行对接。另外,要鼓励金融机构建立绿色通道,加快重大项目等领域的贷款审批和评审。罗国三表示,最近发改委还将联合银监会以及保监会出台一些指导意见,明确相关的措施。

国家税务总局新闻发言人郭晓林表示,今年是全面深化改革的关键之年,“营改增”、卷烟消费税、资源税等各项税制改革稳步推进。

从其基金的资产配置情况看,光大增利债券从2012年的3季度开始就不再配置股票,反而越来越集中的购买债券标的,到2013年3季度,其债券占基金净值的比例已经高达199.59%。而光大添益债券则配置了少量股票,比例有0.71%,但债券配比高达159.11%,这两者在第一大持仓均为国债标的,这一些似乎都影响了它们的收益。

《每日经济新闻》记者查阅国开行此前公布的相关文件发现,该行原计划于2014年7月22日通过中国人民银行债券发行系统增发2014年第十四期7年期、第十六期3年期、第十期1年期及发行2014年第十九期5年期固定利率金融债券不超过60亿元,总量不超过240亿元。而临发债前一日(7月21日),国开行再次发布公告,“根据当前市场形势”,对发行方案进行了调整,不仅取消了1年起品种的发行,还大幅缩减了其余品种的发行量,将发行总量调整为100亿元。华南某券商固定收益总部高级研究员告诉《每日经济新闻》记者,央行暂停正回购操作,在一定程度上稳定了市场对资金面的预期。但考虑到国开行大幅缩减了发行量,出现发行结果好于预期,以及较高的投标倍数并不意外。

账户 个人 身份

上一篇: 业内:银行业“躺着就能赚钱”将成为过去时

下一篇: 东京原油期货创去年4月以来新高

网友评论:

来自都匀的网友说:评论时间:2020-11-29

悄悄是别离的笙箫,夏虫也为我沉默,沉默是今晚的康桥。回复


来自古交的网友说:评论时间:2020-11-29

人生的终点是死,是空无,在终点找不到意义。于是我们只好说:意义在于过程。可是,当过程也背叛我们的时候,我们又把眼光投向终点,安慰自己说:既然结局一样,何必在乎过程。回复


来自濮阳的网友说:评论时间:2020-11-29

我微笑,并不等于我快乐。我撑伞,并非只是为了避雨。你永远都不懂我在想什么。如果你给我的,和你给别人的是一样的,那我就不要了。回复


来自阜阳的网友说:评论时间:2020-11-29

不管爱情,还是友情,终极的目的不是归宿,而是理解、默契——是要找一个可以边走边谈的人,无论什么时候,无论怎样的心情。回复


来自应城的网友说:评论时间:2020-11-29

爱情就象天花,我们每个人都要经历那么一次,而且正如天花那样,我们一生只会得一次,你永远不用担心会得到第二次。回复


来自乐清的网友说:评论时间:2020-11-28

那些想说却不敢说的话,都变成了转发,不是我不善言辞,只是不敢表达。回复


来自洮南的网友说:评论时间:2020-11-28

我的胸膛并不大,决计装不下整个或是部分的宇宙;我的心河也不够深,常常有露底的忧愁。回复


来自华阴的网友说:评论时间:2020-11-28

人分两种,一种人有往事,另一种人没有往事。有往事的人爱生命,对时光流逝无比痛惜,因而怀着一种特别的爱意,把自己所经历的一切珍藏在心灵的谷仓里。没有往事的人对时光流逝毫不在乎,这种麻木使他轻慢万物,凡经历的一切都如过眼烟云,随风飘散,什么也留不下。回复


来自南京的网友说:评论时间:2020-11-27

对于人际关系,我逐渐总结出了一个最合乎我的性情的原则,就是互相尊重,亲疏随缘。我相信,一切好的友谊都是自然而然形成的,不是刻意求得的。我还认为,再好的朋友也应该有距离,太热闹的友谊往往是空洞无物的。回复


来自冷水江的网友说:评论时间:2020-11-27

我不相信人一生只能爱一次,也不相信人一生必须爱很多次,次数不说明问题。爱情的容量就是一个人心灵的容量:你是深谷,一次爱情就象一道江河,许多次爱情就象许多次浪花;你是浅滩,一次爱情就只是一条细流,许多次爱情也只是许多泡沫。回复


客户刷卡买车险 保险公司业务员盗

■警方缴获的作案工具。趁客户刷卡购买车险,业务员竟克隆顾客的银行卡并狂刷156万元。广州警方昨日通报称,近日打掉一个伪卡盗刷团伙,抓获7名犯罪嫌疑人。去年8月2...

2020-11-29
惠誉放狠话预警美国 2013年不

如果立法者无法在明年国会和总统大选后制定财政赤字削减方案,其可能在2013年底之前下调美国AAA信用评级。不过,接受中国证券报记者采访的专家普遍认为,评级机构短...

2020-11-29
俄罗斯货币卢布大幅贬值 广东惠东

近日,俄罗斯货币卢布大幅贬值。记者从正在举行的中国·惠东第七届鞋文化节上获悉,好几家惠东鞋业因为卢布贬值而受到冲击,有的被取消订单,有的订单已经生产好了,但对方...

2020-11-29
融资盘净流入逾百亿元 市场情绪仍

两市融资余额上周五约为9158亿元,较前周五净流入约104亿元,增幅约为1.15%,其中沪市为净流入49亿元,深市净流入约55亿元。全周融资流入前高后低,上周一...

2020-11-29
上海规范银保销售要求全程录音录像

每经记者涂颖浩发自上海销售误导一直以来是银保销售的顽疾。当消费者遇到销售误导,却没能留下证据怎么办?《每日经济新闻》记者近日获悉,上海保监局和上海银监局联合发文...

2020-11-28
12日国内大宗商品回调 黄金期货

12日,国内大宗商品回调,三大商品期货交易所上市商品近全线收跌,这也推动跟踪大宗商品综合表现的文华商品指数收跌。数据显示,黄金期货领涨,主力合约收于每克257....

2020-11-28
热钱撤出中国不会致市场失血 外资

最近,随着美国等西方国家经济趋向好转,热钱开始撤离新兴经济体,包括中国。有分析人士担心,热钱流出可能导致我国资产价格泡沫破裂加剧金融风险,对此,有关专家指出,热...

2020-11-27
明年起逐步停发磁条银行卡

(记者谈璎)我国银行卡产业升级进入全“芯”发展时代。中国银联昨天发布消息,截至2014年第三季度末,银联芯片卡(金融IC卡)累计发卡量突破10亿张。根据中国人民...

2020-11-27
热门专题