【剑桥大学 房地产金融硕士 要求】加强购付汇业务监管 外汇局“约谈”大企业


发布时间:2021-01-25 08:03:03 阅读量:96239 作者:金锋

他称,这对有真实贸易背景的企业来说,提交材料并不难,只是增加了时间成本剑桥大学 房地产金融硕士 要求。但是对于专门套利的行为,这项规定大大增加了机会成本。

接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

一顿饭的工夫,出口贸易公司的老板王先生就接到了不下三个电话,都是来自为他办理付汇业务的银行,让他尽快提交证明贸易背景真实性的资料。

王先生近日告诉《第一财经日报》,8月11日“新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

央行最新数据显示,2015年8月,我国外汇储备3.58万亿美元,“缩水”939亿美元,已经连续第四个月外储减少。尽管这被认为是新汇改的必要“成本”,但也引发了外资行对中国外储告急的担忧。甚至有专家建议,必要时候可以进行一定的资本管制。

然而,近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施,但接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

加强购付汇业务监管

本报记者了解到,不论是口头传达,还是直接下发的书面文件,多地外汇局分支、商业银行都召开了关于加强购付汇业务监管的会议。

有媒体报道,外汇局上海分局日前下发通知,要求加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆结售汇行为将被加强监管,外汇局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

具体规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。此外,也要加强企业客户购汇管理,包括经常项目购付汇业务管理、临时客户以及企业无真实背景的跨境套利交易,同时,还加强对大额购汇审核以及加强对个人分拆和重复购汇的管理。

一家上海外资行人士告诉《第一财经日报》记者,他所在机构已经接到外汇局的有关通知,要求加强对售汇企业的背景真实性的核实,具体的实施细则,银行在研究过程中。但基本手段就是通过增加资本流出的手续以及成本等。

王先生表示,过去人民币没有贬值预期,套利空间小,银行的审批流程并没有那么严格,只要求提交营业执照、出境证书等就可以了;同时,银行方面为了绩效,也是默许的。但是现在外汇局要求加强监管,就要你补交验资报告、审计报告等日常证明的和境外的合同。

“比如说,如果是真实的买设备是有一整套的手续,合同、发票、运输单证、报关单等都会有,以前银行很简单,只是要合同、发票、报关单,但现在需要提交运输单证,以此来检验贸易背景的真实性。”他告诉记者,然而做套利的资金是有成本的,当然希望当天汇更好,“T+0是最好的,如果T+1、T+2,到T+3以后基本上就没有什么利润了,这样做也就没什么意义了。

与此同时,银行还提高了一些产品的价格成本剑桥大学 房地产金融硕士 要求。“如果成本划算,我们当然做远期锁定汇率。外贸企业的利润,一块来自业务本身,还有一块来自银行,现在出口的利润那么薄,银行这块哪怕是千分之几的利润空间,我们也愿意做。但是,后来银行收的手续费越来越高,银行也不愿意承担汇率波动的风险了。”王先生对记者说。

“约谈”大企业

一位省级外汇局人士告诉本报记者,加强跨境资金流动的监测,确实成了最近一个月以来,外汇局工作的重点之一。

“有些企业以前可能是正常付汇,但是新汇改之后,突然大幅增加了付汇量,外汇局就要问它,你增加的钱干什么去了,需要你提供一些材料解释,只是加强监管。”该人士表示。

近年来随着外汇管理的改革,很多项目审批权已经下放到银行,外汇局主要是做事后监管和非现场核查。

“银行的每一笔业务,在外汇局都能看到,外汇局进行非现场核查,只要有异动就会调出来看。” 上述省级外汇局人士对本报记者表示,加强监管的前提之下,银行主动的收缩一些业务。以前迫于业绩的压力,一些“灰色地带”的业务是“做了以后再解释”,而现在是“不做了,避免以后再解释”。

对于那些一次性付汇上百亿,甚至上千亿的大企业来说,它们的资金流动,对于外汇储备的影响更为直观。本报记者了解到,外汇局也通过主动约谈的方式,加强对大企业的监管。

“大企业怎么监管,正常业务你是停不了它的,只能跟它们说,在这段特殊的时间里,还是要正常一点,不要因为新汇改之后,突然冒出来了,也不要去凑这个热闹。”上述省级外汇局人士告诉《第一财经日报》。

上周五,外媒报道称,中国央行日前督促银行重点关注人民币NRA账户(又称境外机构境内账户)购汇操作,企业需提供购汇业务背景资料,且只能将外汇汇至境外外币结算账户或者境内离岸账户,不得汇至境内外汇结算账户或外汇NRA账户。

此前,央行已决定对开展代客远期售汇业务的金融机构收20%的外汇风险准备金,有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议,必要时或许要暂时进行资本管制。

“资本管制,我认为不会剑桥大学 房地产金融硕士 要求。”上述省级外汇局人士对本报记者说,我国一直致力于资本项下的开放,这么多年过去,以后恐怕不会再提“资本管制“,而是通过加强监管的手段,来防范跨境资本流动的风险。“如果真的要资本管制,所有的内保外贷,外债提前还款、出口信用证打包贷款、信用证打包等这些业务,恐怕都要停下来,就是资本管制的开始,但现在并没有提这些,就是加强管理。”他说。

据悉,超短期理财产品仍然有着不可小视的市场需求。此类产品特别适合那些对资金流动性要求比较高的投资者。比如,中行的“7天自动滚续”和“周末理财”是比较经典的短期理财产品。股市震荡,一些投资者留出一定的空仓以控制风险。对于这部分暂时不用的资金,投资者也希望能充分利用,而又不影响股票交易,“周末理财”因为在时间上与股市的巧妙衔接,比较适合这类投资者。中行一位内部人士认为,这两款产品完全是为了满足客户的实际需求,运作至今已经很成熟,目前也没有听说要叫停的消息。

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网友评论:

来自都匀的网友说:评论时间:2021-01-25

没有谁会无缘无故的对你好,所有的关心都来源于喜欢。回复


来自厦门的网友说:评论时间:2021-01-25

只因为我的心里充满着 比毒药更强烈,比咒诅更狠毒 比火焰更猖狂,比死更深奥的不忍心与怜悯心与爱心 所以我说的话是毒性的,咒诅的,燎灼的,虚无的回复


来自瑞金的网友说:评论时间:2021-01-25

悲伤是饼干,安静地发霉,过三天它就会变成漂亮的绿色霉斑,不能吃下它,也可以拍张照片做纪念。回复


来自凌源的网友说:评论时间:2021-01-25

可是爱情,就只能是爱情。它是那么绝对,那么独佔,那么无可替代。我已经决定我的人生要服从我的爱情,我别无选择。回复


来自双流县的网友说:评论时间:2021-01-25

成长的路上少不了杂种与贱狗。回复


来自绵竹的网友说:评论时间:2021-01-24

夜凉如水,遥望繁星,不禁在想:有谁能错过人间的困境,擦净世间的粉尘,看透千姿百态的人生?渺渺尘世,很多人不能,既然不能,不如敞开心扉,坦然面对,把握好自己的人生,去开拓属于自己的一片天地,去寻找属于自己的温馨生活,与春天拥抱,与大自然拥抱,与未来的人生牵手。回复


来自平顶山的网友说:评论时间:2021-01-24

如果两个人注定要在一起,最终他们总会找到方法找回彼此。回复


来自个旧的网友说:评论时间:2021-01-24

失去缘分的人,即使在同一个城市也很难遇见,有时候一转身就是一辈子。回复


来自南平的网友说:评论时间:2021-01-23

生命纯属偶然,所以每个生命都要依恋另一个生命,相依为命,结伴而行。 生命纯属偶然,所以每个生命都不属于另一个生命,像一阵风,无牵无挂。回复


来自龙井的网友说:评论时间:2021-01-23

聪明人嘲笑幸福是一个梦,傻瓜到梦中去找幸福,两者都不承认现实中有幸福。看来,一个人要获得实在的幸福,就必须既不太聪明,也不太傻。人们把这种介于聪明和傻之间的状态叫作生活的智慧。回复


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